Pengevett

 

Bytte fond, samme region, ulik indeks.

Dette er en diskusjon om Bytte fond, samme region, ulik indeks. i Aksjer og fond-forumet, en del av Bygg formue!-kategorien; Hei Som tittelen sier vurderer jeg å bytte ut et fond. (evt. bare la være å investere mer i det). ...


Go Back   Pengevett > Pengeprat > Bygg formue! > Aksjer og fond

Register FAQ Members List Kalender Search Today's Posts Mark Forums Read

Notices


Reply

 

LinkBack Thread Tools Display Modes
  #1 (permalink)  
Old 14-11-2016, 22:34
Junior Member
 
Join Date: Aug 2014
Posts: 25
Bytte fond, samme region, ulik indeks.

Hei

Som tittelen sier vurderer jeg å bytte ut et fond. (evt. bare la være å investere mer i det). Fondet det er snakk om er Handelsbanken MSCI USA Index (Handelsbanken MSCI USA Index (A1 NOK)|SE0006800157), jeg vurderer å bytte til KLP AksjeUSA Indeks III (KLP AksjeUSA Indeks III|NO0010768708).
KLP fondet følger Russel 1000 TR USD indeks, den har jeg lite kjenskap til, men fondet ser ut til å være bygget opp av mye av de samme selskapene som handelsbankens fond.

Grunnen til at jeg vurderer dette er forvaltningsavgift. Handelsbanken har 0,4%, KLP 0,2%!.

Høres dette fornuftig ut?
Reply With Quote
  #2 (permalink)  
Old 14-11-2016, 23:12
Member
 
Join Date: Apr 2016
Location: Oslo
Posts: 43
Quote:
Originally Posted by Ingeniøren View Post
Hei


KLP fondet følger Russel 1000 TR USD indeks, den har jeg lite kjenskap til, men fondet ser ut til å være bygget opp av mye av de samme selskapene som handelsbankens fond.
Russel 1000 TR USD er en indeks bestående av de 1000 største aksjene i USA, og siden begge fondene følger denne indeksen bør egentlig fondene være identiske. Dog, over de siste 3 månedene ser jeg at Handelsbanken sitt fond har gått marginalt dårligere enn både R1000 og KLP-fondet.

For min del høres det ut som en god idé å skifte fond. Siden ingen av fondene har kjøps eller salgsavgift mener jeg du bør ta ut det du har i Handelsbanken sitt fond og kjøpe andeler i KLP.
Reply With Quote
  #3 (permalink)  
Old 15-11-2016, 15:10
Junior Member
 
Join Date: May 2015
Posts: 16
Smile

Hvis jeg var deg ville jeg vurdert skatten før du realiserer for å å kjøpe deg inn igjen. Har du urealisert tap på fondene ville jeg solgt/kjøpt før nyttår 31.12.2016. Da får du 25% fradrag for tapet. Har du urealisert gevinst ville jeg ventet til 2018 for da skal skattesatsen ned til 23%. Pluss at du får nesten 2 år med utsatt skatt.

Men ellers er jeg helt enig at det er unødvendig å betale for mye i forvaltningshonorar. Har selv 3 indexfond i KLP
Reply With Quote
  #4 (permalink)  
Old 15-11-2016, 16:46
Junior Member
 
Join Date: Mar 2016
Posts: 19
Nytt av 2016 er vel at beskatning på utbytte og gevinst på aksjer skal oppjusteres?
For 2016: 25% skattesats * 1,15 oppjusteringsfaktor = 28,75% skatt
Og i regjeringens forslag til statsbudsjettet for 2017 er vel denne faktoren tenkt økt til 1,24?
For 2017: 24% skattesats * 1,24 oppjusteringsfaktor = 29,76% skatt
Reply With Quote
  #5 (permalink)  
Old 16-11-2016, 09:37
Senior Member
 
Join Date: Oct 2009
Posts: 108
Du bør i hvert fall sette inn nye innskudd i KLP-fondet. Hvis du er ung og skatten på gevinst bare er noen tusen kroner så er det bare å selge i år og bytte til KLP, synes jeg.

KLP følger ikke Russell-indekser, men KLP-indekser, som er levert av MSCI og er basert MSCI-indekser, men som har utelukket noen selskaper somn KLP har fått for seg at driftes mindre etisk riktig enn resten av selskapene i indeksen. Det er bare Morningstsr som bruker Russell 1000 i graftegningsverktøyet sitt. Men ja, alt annet likt, så ville jeg heller eid et fond som eier de 1000 største i stedet for de 600 største selskapene i USA.
Reply With Quote
Reply



Thread Tools
Display Modes

Posting Rules
You may not post new threads
You may post replies
You may not post attachments
You may not edit your posts

BB-koder er On
Smilies are On
[IMG] code is On
HTML code is Off
Trackbacks are On
Pingbacks are On
Refbacks are On

Similar Threads

Thread Thread Starter Forum Replies Last Post
Arvet fond - bytte eller beholde? Homlå Aksjer og fond 5 18-05-2016 23:42
DnB Global Indeks vs KLP Aksje Verden Indeks Ekstrempensjon Aksjer og fond 10 13-01-2016 15:10
dnb global indeks vs klp aksjeverdenindeks vs storebrand indeks alle markeder can Aksjer og fond 4 12-12-2015 13:46
s&p 500 eller DNB Global Indeks fond? Goatman Aksjer og fond 1 09-08-2015 21:27
KLP AksjeVerden Indeks fremfor KLP Global Indeks 4? Økonomijenta Aksjer og fond 6 21-05-2014 22:57


Alle klokkeslett er GMT +2. Klokken er nå 10:29.


Powered by vBulletin® Version 3.7.3
Copyright ©2000 - 2018, Jelsoft Enterprises Ltd.
Search Engine Optimization by vBSEO 3.2.0
Logo av Aksjebloggeren