Announcement

Collapse
No announcement yet.

7 trinn mot økonomisk frihet

Collapse
This is a sticky topic.
X
X
  • Filter
  • Time
  • Show
Clear All
new posts

  • #16
    Alt det han sier er bra inntil man oppdager at man ikke kan spare.


    Hva kan du eie, når selve livet er et lån! - Arnulf Øverland
    Om lån og slikt

    Comment


    • #17
      Punkt 5 er vel ikke like aktuelt her i Norge som i USA hvor en må betale ganske store summer i skolepenger. Vet ikke helt hva en skulle spart til for utdanningen her i Norge. Da er jeg heller mye større fan av å lære pengevett til barna så tidlig som mulig. Slik jeg observerer det blant mine medstudenter så er det ofte slik at de som har økonomisk støtte hjemmefra ofte har et mye mer usunt forhold til penger og gjerne et høyt forbruk. Ofte er det de som er de første med kredittkortene også. De har vel i bakhodet at hvis det skjærer seg så får en vel alltids hjelp hjemmefra.

      Kommer mye lengre med pengevett enn kun med penger.
      [Aksjebloggen] [Målbevisst.no]

      Comment


      • #18
        Hva som er lurt og ikke, handler i praksis om hvor bra du har det i nåtiden. Det er ikke særlig ok å betale lån og avdrag om en trenger noen år på å få opp lønna. Selv om det lønner seg logisk sett, er det ikke greit å snu på femøringen i 5 år før livet er greit å leve.






        Comment


        • #19
          Jeg må bare dra opp denne igjen. For jeg har også tenkt at punkt 5 ikke er like aktuelt i Norge som i USA. Men nå ser jeg jo hvorfor det, i alle fall for meg, ikke er helt uviktig heller.

          Jeg har nemlig barn med spesielle behov. Og det jeg erfarer er at mangelen på autonomi når en saksbehandler fra PPT skal avgjøre om det skal tilrås utvidet studierett for min lynenende intelligente sønn med spesielle behov eller ikke, slik at vedkommende bestemmer om gutten får fortsette på skolen eller ikke... ja, da tenker jeg at penger ville ha vært kjekt. Altså så man ikke er avhengig av tilfeldige saksbehandleres mening om veien videre.

          Dette var bare ett eksempel, men jeg ser jo at man gir avkall på litt av valgfriheten dersom man lener seg for tungt mot skattefinansierte ordninger.

          Comment


          • #20
            Originally posted by Lin View Post
            Jeg må bare dra opp denne igjen. For jeg har også tenkt at punkt 5 ikke er like aktuelt i Norge som i USA. Men nå ser jeg jo hvorfor det, i alle fall for meg, ikke er helt uviktig heller.

            Jeg har nemlig barn med spesielle behov. Og det jeg erfarer er at mangelen på autonomi når en saksbehandler fra PPT skal avgjøre om det skal tilrås utvidet studierett for min lynenende intelligente sønn med spesielle behov eller ikke, slik at vedkommende bestemmer om gutten får fortsette på skolen eller ikke... ja, da tenker jeg at penger ville ha vært kjekt. Altså så man ikke er avhengig av tilfeldige saksbehandleres mening om veien videre.

            Dette var bare ett eksempel, men jeg ser jo at man gir avkall på litt av valgfriheten dersom man lener seg for tungt mot skattefinansierte ordninger.
            Jeg ville kanskje byttet ut punkt fem med en form for boligsparing til barn fra ung alder(mulighet for å kjøpe leilighet på studiested/passelig stort beløp til depositum o.l.), evt. kan det jo være at man får barn som ønsker å studere i utlandet. Det koster litt mer.

            Comment


            • #21
              Mye fornuftig, men å spare 15% av husholdningens inntekt til pensjon, synes jeg er altfor drøyt. Greit å tenke på alderdommen, men man skal jo leve på veien dit også, og hva om turen blir avkortet før tiden og man aldri får nyte godt av de oppsparte midlene?

              Hvor mye setter dere av til pensjon hver måned?

              Comment


              • #22
                Originally posted by solsikkedalen View Post
                Hvor mye setter dere av til pensjon hver måned?
                Ingen ting. Det gjør arbeidsgiveren min for meg. Jeg sparer også selv utenom, men ikke i noen ordning som er låst til pensjon.

                Comment


                • #23
                  Pensjonsordning blir nok noe fra folketrygden og noe fra arbeidsgiver.

                  Privat sparing for meg innebærer nedbetaling av boliglån. Etter det jeg forstår, er dette en grei løsning i Norge....eller...?

                  Comment


                  • #24
                    Jeg har vært inne og sjekket hva min pensjon blir, og jeg var ikke fornøyd. Mye mer tid tilgjengelig og mye mindre penger å nyte det med? Nei, da blir det heller ekstra sparing etterhvert, tenker jeg.

                    Jeg synes ellers at det er helt greit om det blir igjen verdier til barna mine når jeg dør, så jeg er ikke redd for å spare uten å få brukt opp alt.

                    Comment


                    • #25
                      Har man "vett" nok, så skal man hele tiden legge penger til side. Om disse står i bank eller er investert er ikke så viktig, poenget er at man legger til side enkelt og greit fordi man har lavt (dvs fornuftig) forbruk. Alt som legges til side er pensjonssparing i mine øyne. Jeg synes også man bør begynne å se på det slik lenge før man er ferdig med lån også. Klarer man ikke ha 15% til "overs" så bør man uansett ta grep med økonomien sin.

                      Comment


                      • #26
                        Originally posted by Kanon View Post
                        Klarer man ikke ha 15% til "overs" så bør man uansett ta grep med økonomien sin.
                        Det at man ikke har 15% til overs betyr ikke nødvendigvis at man har et overforbruk.

                        Comment


                        • #27
                          Lure greier! Jeg er gjennom de tre første.

                          Men etter norske forhold lurer jeg på om ikke rekkefølgen på de fire siste i praksis blir litt annerledes? Boliglån først, så pensjonssparing, og så evt investering i barns utdanning?

                          Når jeg tenker meg om tror jeg formuebygging kommer før barns utdanning også, jeg, hos meg - I Norge er utdanning tilgjengelig nok til at jeg tenker at jeg som forelder heller vil være økonomisk stabil nok til at barnet mitt kan falle tilbake på meg i en krisesituasjon enn å sponse utdanning og passe på at barnet ikke trenger å søke studielån eller jobbe ved sida av.
                          http://twitter.com/syltegeek
                          http://pengeprosjektet.blogspot.no

                          Comment


                          • #28
                            Ta grep?

                            Originally posted by Kanon View Post
                            Klarer man ikke ha 15% til "overs" så bør man uansett ta grep med økonomien sin.
                            Ikke alle har en inntekt som gjør det mulig, eller kan skaffe seg en inntekt som gjør det mulig.

                            Sjøl om det ikke gjelder meg synes jeg det burde nevnes.
                            http://twitter.com/syltegeek
                            http://pengeprosjektet.blogspot.no

                            Comment

                            Working...
                            X